Przez ostatnie trzy lata osoby wpłacające składki do OFE nie mogły czuć się usatysfakcjonowane: w najgorszym 2008 r. średnia strata wyniosła -14 proc. (podczas gdy waloryzacja składki w ZUS wyniosła 12,85 proc.). W kolejnym roku było już trochę lepiej, ale i tak niektóre fundusze dopiero teraz zaczęły odrabiać straty z ostatnich trzech lat.
Na przykład tylko w lipcu, kiedy giełda odnotowała wzrosty, OFE zyskały średnio 2,5 proc. - wynika z zestawienia, które prowadzi firma Analizy Online. Także ostatnie 12 miesięcy było dość udane - w tym czasie kilka funduszy pomnożyło wartość jednostki rozrachunkowej nawet o ponad 11 proc.
Dużo lepiej wyglądają stopy zwrotu z ostatnich 10 lat. Średnia stopa zwrotu wynosi obecnie ok. 180 proc. Dla porównania: fundusze inwestycyjne średnio dały zarobić w tym czasie ok. 110 proc. Zważywszy, że w ciągu ostatnich 10 lat inflacja wyniosła ok. 56 proc., można powiedzieć, że wyniki OFE są niezłe.
Tyle że sama stopa zwrotu nie pokazuje w pełni tego, jak pomnażają one nasz majątek. Eksperci firmy Analizy Online sprawdzili, ile zyskałaby osoba, która od sierpnia 1999 r. do czerwca 2010 r. wpłacała do OFE raz w miesiącu składkę w wysokości 100 zł (indeksowaną comiesięczną zmianą wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw). Okazuje się, że w praktyce zyski, jakie wypracowały fundusze dla przeciętnego członka, który systematycznie wpłacał pieniądze, nie są duże. Najlepsze wyniki osiągnął OFE Polsat. Przyszły emeryt obecnie ma na koncie 25,8 tys. zł, ale w tym czasie z jego składki emerytalnej ZUS przekazał do OFE 18,3 tys. zł. Zatem zysk wyniósł zaledwie 7,5 tys. zł.
Dlaczego OFE nie zależy na dobrych wynikach? - Bo wcale nie muszą się starać o wyniki, a i tak mają zagwarantowane zyski. Nastawione są na pozyskanie jak największej liczby członków - mówi Piotr Kuczyński, analityk Xelionu.
Krótka historia funduszy OFE
Otwarte fundusze emerytalne powstały w 1999 r.
Zgodnie z założeniami reformy systemu emerytalnego przeprowadzonej przez rząd Jerzego Buzka miały zapewnić przyszłym emerytom godziwą emeryturę. Zarządzanie częścią składki przez podmioty rynkowe miało dawać przyszłym emerytom szansę na zyski większe niż w ZUS.
System jest obowiązkowy dla osób urodzonych po 1 stycznia 1969 r.
Osoby urodzone pomiędzy rokiem 1949 a 1968 miały prawo wybrać, czy chcą pozostać w ZUS, czy przejść na nowe zasady.
Obecnie działa 14 OFE (łącznie istniały 22, ale doszło do fuzji).
W lutym 2009 r. wypłacono pierwszą emeryturę z OFE. Wyniosła 23,65 zł. Tyle dostała osoba, która przez 10 lat zebrała w funduszu ok. 5,8 tys. zł.
Wyniki II tury wyborów samorządowych
Dołącz do nas na Facebooku!
Publikujemy najciekawsze artykuły, wydarzenia i konkursy. Jesteśmy tam gdzie nasi czytelnicy!
Kontakt z redakcją
Byłeś świadkiem ważnego zdarzenia? Widziałeś coś interesującego? Zrobiłeś ciekawe zdjęcie lub wideo?
